以前の記事にも書きましたが、9月に入って日経平均はほぼコロナ前の水準を回復しています。, さらに好調なのがひふみ投信で、気がつけば9月3日に基準価格は設定来の最高値を更新し54,620円を記録しました。(旧最高値は2018年1月23日54,589円 いずれもモーニングスター殿のサイトで調査), 「株価や基準価格の上げ下げに一喜一憂しない」をモットーに運用しているつもりですが、価格が上がると素直に嬉しいものです。, と言うのも我が家の運用資産の中では、単体の投資先としてはひふみ投資は「ダイワ日本国債ファンド」と並んで最大規模でそれぞれ総資産の6~7%を占めていますので含み益とはいえ何よりです。(運用資産全体で未だにコロナ前に達していないのは如何ともし難いですが), 何故ひふみ投信を選んだかについては、ご想像の通り2016年2月16日放送のカンブリア宮殿に付和雷同した感銘を受けたからに他なりません。, ゲスト出演された藤野英人社長兼CIOが番組中に話されていた投資手法はいわゆるグロース(成長)に軸足を置いた投資です。今後成長の見込まれる発展途上の企業をスタッフが丹念に足で調査し、経営層のインタビュー等を通じて投資する企業を選別するという手法は妙にすっきりと納得できた記憶があります。, ただ、全く不安要素がなかった訳ではありません。案の定、カンブリア宮殿放送以降急速な資金流入が続きました。, そんな状況が続くと素人ながらもそんなに成長ポテンシャルのある企業が発掘し続けられるのか?と言う疑問が湧いてきます。, 結果として2018年末のいわゆるチャイナショックにかけての下落幅は日経平均を超え、その後も日経平均を超えられない状態が継続していました。, 藤野社長がマネー雑誌のインタビューで話されていましたが、コロナショックの波乱を予見し保有株のかなりの部分を売却、現金化していたとのことでした。, この結果、日経平均やTOPIXは9月の最高値はコロナ前の今年の1月の最高値やチャイナショック前の2018年1月の最高値を超えていませんが、ひふみ投信はそれすら超えて設定来最高値を更新しました。, 運用会社であるレオスキャピタルワークス殿より、初めて基準価格が5万円を超えた2017年12月、下落後再び5万円を超えた2019年12月の2度、記念の「ひふみ5まんじゅう」(写真を見る限り薯蕷饅頭っぽい)プレゼントの募集があったのですが、当選には至っておりません。, 再度5万円を割り込んで三度目の5まんじゅうという状況は考えたくもないので、次の6まんじゅうを期待したいところです。, そこが出遅れおじさんたる所以で、投資の定石通りチマチマと積み立て始めてはいたものの、あるところから余裕資金が出てきたので、思い切りよく追加投入。, deokureojisanさんは、はてなブログを使っています。あなたもはてなブログをはじめてみませんか?, Powered by Hatena Blog

ブログを報告する. NISAやつみたてNISAをこれから勉強したい方向けの内容で開催いたします … (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); ¯ ), 結局最初に決めた通りに行わないからこうなる訳ですよ。 握力無かったなぁーまぁしょうがない。, 今後の見通しとしてはやはりこれからのBIGイベント。 『消費税増税』&『オリンピック』 増税前に全決済か、オリンピック前に全決済かー, そもそも私自身、日本の今後はダメだと思っておりますので、今から「ひふみ投信やりましょう!」とは中々言えないですね。 少なくとも今のタイミングでは無いかなーっと思っております。, 今の所の戦略はオリンピック前に一旦全決済。 その後積み立て続けるのか、世界経済の伸びに期待してセゾン投信の額を増やすか。, こちらは私が毎月月末に記録し続けている各投資先の含み損益の一覧になります。 最新の結果報告はこちらから。, 2018年はずっと好調で約5万円の含み益が乗っておりました。 事件があったのは12月の日本株大暴落。 さすがのひふみ投信も大ダメージで12月末の記録では私の含み益も一気にマイナスに。 ところが、ここからの復活はさすがの一言! 2019年4月末ではすでに+27,000円まで回復しております。, ひふみ投信の手数料についてです。 これは、アクティブファンドとしては安い方なのではないでしょうか? 安いと言っても1%なので高いですよね。年間それ以上の利回りを期待出来るから預けている訳です。, 年約1%の信託報酬なので、100万円預けて1万円。 アクティブファンドだと1.5~2%近く取られておかしくないと思います。, しかも、長期投資を推奨している会社で、面白いのが5年以上保有すると信託報酬を実質割引になる制度があります。, これまた珍しい仕組みですよね。 5年経過と10年経過で大きく信託報酬が下がります。 10年で0.65%となるのでアクティブファンドとしては激安なのではないでしょうか? この辺も、ひふみ投信の魅力です。. 人気のセゾン・バンガードに投資可能で、楽天ポイントのつく楽天証券, 投資信託とは、運用の専門家が複数の株式や公社債などに投資をし、運用する金融商品のことです。, そのため、自分で運用するのではなく、ファンドマネージャーと呼ばれる専門家に依頼して運用してもらいます。, 株式投資信託とは、株式を組入れることができる投資信託のことで、一般的には後述する公社債投資信託よりリスクが大きいとされています。, 公社債投資信託とは国債、社債、地方債などの債権に投資をする投資信託のことで、株式の組入れは一切ありません。, 例えば、数年以内に使うのであればリスクは抑えて運用したほうが良いですし、私のように老後を見据えて運用する場合などであれば少し挑戦しても良いかも知れませんね。, 株式組み入れ率の高い株式投資信託や低コストのインデックス型投資信託あたりで積極的に運用していく方法が良いかも知れませんね。, ちなみに、毎月3万円を年利3%で複利運用していくとこれだけの運用収益が見込めます。, 40代、50代であれば、老後までの時間を考えて、債権と株式の組入れ比率のバランスが取れた株式投資信託が良いかも知れません。, 60代以降であれば、万が一損失が出た場合も考えて、リスクを取ってリターンを目指すよりは、手堅く安定性の高い債権組入れ比率の高い投資信託や分配型の投資信託が良いでしょう。, NISA(少額投資非課税制度)なんて知らん、とりあえず投資信託と言えば人気のある「ひふみプラス」でしょ!, 金額が大きくないのでそれほど影響はありませんでしたが、NISAを視野に入れることはおすすめします。笑, 2014年1月にスタートした、個人投資家のための税制優遇制度で、毎年120万円の非課税投資枠が設定され、株式や投資信託等の配当、譲渡益等が非課税対象となる制度のこと。, 一般的には、投資信託を選ぶ時はアクティブファンドよりインデックスファンドを選ぶほうが良いと言われています。, なぜなら、アクティブファンドは高コストの割にリターンがあまり出せていないからです。, 「ひふみプラス」はアクティブファンドにかかわらず、長期的に見ると、直近5年間の年率利回りが9.21%(2020年6月30日時点)という驚異的なリターンを叩き出しています。, リターンが高いことに注目して、SBI証券でも人気のある「ひふみプラス」を選びました。, ひふみプラスは国内外の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します。, 実質的に信託財産の総額の50%までを株式以外への資産で保有できる仕組みにすることで、株式の上昇が予測される局面では株式の組入比率を高めます。, 一方で下落が予想される局面では株式を売却、組入比率を低めることにより、資産を守りながらふやす運用を行います。, Twitter(@dawasika2017)や匿名で質問できる質問箱も設けましたのでも何か質問等あれば遠慮なく言ってください!, 投資信託ってどうなのかなー?って思っている方はメリット・デメリットを簡単に説明しておりますので、, 10年後、20年後どうなっているかが重要ですので、たとえ含み損だとしても、焦って決済してはいけませんよ。. 2013年9月に2020年東京オリンピック開催が決まりました。 今後もこのブログで含み損益を公開していきます。. [CDATA[ 投資信託ってどうなのかなー?って思っている方はメリット・デメリットを簡単に説明しておりますので、運用報告も併せてじっくり読んでみてくださいね。, 含み損ですが、10年後、20年後どうなっているかが重要ですので、たとえ含み損だとしても、焦って決済してはいけませんよ。, 先月比では下がっていますが、私は投資信託では長期運用を目的としていますので、現状の含み損益に一喜一憂しません!, 「三井住友TAM-世界経済インデックスファンド」はキリがいいので売却注文しました!, 途中から積立もしていないので保有数少なかったのもありますが、確定利益はわずか1,166円です。笑, はじめた頃はデータを取っていなかったのでSBI証券からの報告書を見て記載しております。, 低コストで商品数の多いためリターンリスクを自由に選べるSBI証券 九月八日の事を考えている時、ふと、9月08日と言う書き方もあるなと思いました。 908 なら、「くれは」と読めます。 「くれは」で検索すると . レオス・キャピタルワークス株式会社が運用する投資信託 ひふみの公式ホームページです。 「ひふみ」はお客様の長期にわたる資産運用を応援します。 2018年積立を続けた『ひふみプラス投信』を一旦ストップして、2019年は様子見することを決めた経緯をまとめた記事です。これまでのひふみ投信で保有してきた銘柄推移を見て、今後の見通しを考えます。 こちらから最新の記事をチェックしてみて下さい。 私自身2014年頃から投資をスタートさせてから様々な形で相場と... 2014年当初、ひふみ投信をスタートさせた時、オリンピック前の2018年~2019年頃に解約。, ちょっと検索してたら、ひふみについて徹底的に調べているブログに出会ってしまいました。, IPO投資家の一人としては非常に楽しみではありましたが、12月に日本株が急落、市場が大暴落しIPO所の騒ぎでは無くなりました。, その状況を見て、予定通り上場して爆沈した企業ばかりだったんですが、さすがひふみさん。, 上場取り消して場合、再度出てくる企業はホント稀。感覚的に5%も無いんじゃないですか?, 藤野社長の手腕も凄く結果が全て。約1%の手数料に見合うだけのファンドだと思います。, それから、私の失敗談からお伝えすると自分で決めた事(●年は保有するとか評価額が●まで下がったら買い増すとか)それを信じて保有するべきだと思います。せっかくの長期投資なのに、目先の値動きで狼狽売りしちゃったりほんともったいないと思います。, やるとしたら長期!10年スパンでやりましょう!日本株を今後もやっていきたいと言う方であれば、変な投資信託買うよりは、ひふみさんに預けた方がまだ可能性はある気がします。色々勉強して見て下さい。, ひふみ投信自体はとても魅力的です。 結論から書きます。 現在私が保持しているポジションですが 「遅くとも2020年のオリンピックまでに全決済&完全撤退します」. 「ひふみプラス」はアクティブファンドにかかわらず、長期的に見ると、 直近5年間の年率利回りが9.21% (2020年6月30日時点)という 驚異的なリターンを叩き出しています。 設定来だと315.41%と驚異的ですね! ひふみ投信の資産残高は、我が家でもマイナスになったことがあります。「チャイナショック」の時期ですね。, 「ひふみ投信_損した」で、検索結果を5ページ目まで確認しましたが、「損した!」という記事は1つもありませんでした。(2018年7月現在), そんな中、「ひふみ投信で損失が~」というブログを探すのは大変でした。なんとか1つだけ見つけたので読んでみると…, 「損した」のではなく「含み益※が減った」のだそうです。それ、損じゃないよね。 ※含み益=値上がりしたけどまだ売却していない分。投資信託の口座から自分の銀行口座に移すと「確定利益」となる。, 冗談は置いといて、株価は上がることも下がることもあるので、損した人がいないはずはないんです。, ある男性が、2018年1月22日に1単元53,981円で100万円分買ったところ、, 値動きを読むための経験・能力がないですからね。「10万円損した」人の資産が減った理由が、まさにこれ。, こんな状況で、あなたは値動きを予想して投資信託を買うタイミングを決められますか? ↓ ↓ ↓, 1月22日:53,981円(購入!) ↓ 2月13日:48,453円(大損…) ↓ 7月25日:52,123円(助かった!), 4年以上積み立てているからでもありますが、同じ暴落を経験しても僕ら夫婦の資産は増えているわけです。, 紹介した方が陥ったような、「まとめて買ったら実は大暴落の直前だった」という笑えない事件は、数えきれないほど起きてるんです。, 死ぬほど株の勉強してても巻き込まれるんですよ?僕らが二の舞にならない保証なんてありません。, 2018年1月と2月だけを見たらものすごく損してるわけですが、1月から7月で見たらほぼ横ばい。, 同じような下げ方は、たびたびあるんです。例えば、まだひふみ投信1単元が2万円台だった頃…, 2013年5月22日:21,759円 ↓ ↓ ↓ 2013年6年26日:17,886円, 元本 3,260,414円 合計 4,281,299円 増えた額 1,020,885円, 元本 1,830,000円 合計 3,204,377円 増えた額 1,374,377円, 元本 1,574,999円 合計 3,106,352円(途中で出金した1,000,000円をプラス), ※「アクティブ型の代表」のような風格のひふみ投信。インデックス型とアクティブ型との違いを理解すると、ますます魅力的に感じます。 ↓ ↓ ↓, 何も知らないまま投資を始めるのは、本当に危険です。ぜひ、どんどん学んでいきましょう。, 投資信託は、手数料が高いだけの銘柄ばかり。 個別株の世界では、あなたは完全に「カモ」。, 僕も実践したことを共有していきますし、先輩の個人投資家の方々も、ためになる情報を日々インターネット上で提供してくれます。, ですが、検索できる情報はどれも断片的。「整理された情報で一気にレベルアップしたい」と考える人にとっては、残念ながら不十分です。, 過去のコンテンツに関して、内容の誤りはありませんが、情報が不足している箇所があります。, もとより「投資は自己責任」ですが、「以前の記事」カテゴリーのものを読む時は特に注意してください。, 「発表された米国経済指標は好調。好景気を背景に連邦準備制度理事会が利上げを早めるのではないかという予想がなされ、株価が暴落した」, 実は僕達も参加したことがあるんです。まとまった知識が無料で手に入る貴重な体験でした。, スイングトレード勉強・実践中。500万円が増えも減りもしない日々。買うべきところは見えてきたけど、撤退のポイントで悩んでます。, 株式投資のことはわからないけど、ポジ夫がお金を増やしてくれることを心から願い、温かく見守っている。, ※含み益=値上がりしたけどまだ売却していない分。投資信託の口座から自分の銀行口座に移すと「確定利益」となる。.

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